CACEIS UK遭FCA批评，赔偿投资者3170万英镑

英国资产服务银行 CACEIS UK 因未能对导致客户面临金融犯罪风险的信息采取行动，受到英国金融行为监管局 (FCA) 的谴责，并将向 WealthTek 客户自愿支付 3170 万英镑。

这已是FCA在过去一年多时间里，为WealthTek客户追回的第二笔大额资金。此前，FCA已通过对Sapia Partners和Barclays Bank UK的执法行动，累计追回超过5700万英镑。

失职细节：明知客户无授权，仍开立账户

CACEIS UK于2020年11月成为WealthTek（当时名为Vertus Asset Management LLP）的次级托管人，承担保管客户资产的责任。然而，该行曾三次查阅金融服务登记册，发现WealthTek并未获授权持有某些客户资产，但始终未采取实质性措施。更严重的是，该行还未能识破WealthTek无权持有客户资金这一点，仍在之后为其开设了客户账户，并且未及时审查和解决内部系统频繁发出的警报，导致账户长期处于监控不到位状态。

FCA执法与市场监督联合执行董事Therese Chambers表示：“健全的金融犯罪防控机制是保障客户资产安全的基石。CACEIS UK的失职让客户面临严重风险。”她同时指出，该行在调查中给予了充分配合，并同意支付大额自愿赔偿，因此FCA决定不对其另行处以罚款。

这笔3170万英镑的赔偿金将用于补偿那些尚未能全额取回资金的WealthKit客户。

值得一提的是，FCA仅用13个月便完成了此次调查，这也是该机构持续提升执法效率的最新例证。