冒充监管、伪造网站，MiCA生效后诈骗激增，转移加密资产需警惕

自欧盟《加密资产市场法规》（MiCA）于7月1日正式生效以来，大量未获许可的加密平台被迫退出欧盟市场，客户必须将资产转移至持牌服务商。然而，这一合规过渡期正被不法分子利用——他们冒充欧洲监管机构或持牌公司，诱导用户将资金转入骗子的钱包。

诈骗分子利用真实指令行骗

法国金融市场管理局（AMF）市场中介与市场基础设施监管部执行总监 Stéphane Pontoizeau 表示，过渡期为诈骗者创造了极其有利的条件。据他介绍，AMF 已经发现了一些案例，诈骗者冒充监管机构员工，指示客户将加密资产转移到虚假网站。法国监管机构还决定不对未持牌交易所停止运营设定过于严格的截止日期。此举旨在降低诈骗者利用用户紧迫感和不确定性进行诈骗的风险。

荷兰金融市场管理局也警告了类似的威胁。该监管机构认为，诈骗者可能会针对那些在原服务商退出市场后寻找替代持牌平台的投资者。

欧洲证券及市场管理局（ESMA）也表示，已注意到一些欺诈项目利用 ESMA 的标志使其方案看起来合法。

值得警惕的是，诈骗得手的关键在于“转移资产”这一指令本身是真实的——退出市场的平台确实需要客户提取或迁移资产。犯罪分子只需复制官方通知的措辞，替换成自己的网站链接、客服联系方式或钱包地址，便能在用户慌乱中得手。

ESMA及各国监管机构反复强调，任何真正的监管机构都不会要求消费者将加密资产发送至其控制的所谓“临时保护地址”。凡接到此类信息，应直接判定为诈骗。AMF早在今年2月就已警告法国企业，逾期无牌经营可能面临公司董事刑事追责和高额罚款，同时企业会被列入公开黑名单。

超1700家平台需退出，大规模迁移成诈骗温床

数据提供商VASPnet估算，受MiCA影响，超过1700家未持牌加密企业必须撤离欧盟，而截至7月底，ESMA登记的正规持牌公司仅323家。如此庞大的客户群体急需寻找新平台，正好给了骗子可乘之机。

目前，ESMA已与各国监管机构联合启动针对持牌平台的客户资产托管审查，该项工作将持续至2027年。为帮助用户辨别真伪，MiCA加密联盟于8月初推出了可搜索的授权服务商目录，覆盖30个欧盟和欧洲经济区国家，收录了324家合法实体。但需注意，牌照仅授予具体法律实体，同一品牌下的其他关联公司未必获得授权，用户仍需仔细核对。