涉案4300万美元！美国司法部打掉一洗钱网络，两中国人被捕

美国联邦检察官日前对两名涉嫌参与大规模洗钱的中国籍人士正式提起公诉，指控他们通过复杂的空壳公司网络和美国银行账户，为投资诈骗团伙转移至少4300万美元的非法所得，并将资金最终汇往中国。

涉案两人分别为现居布鲁克林的27岁女子朱颖晨（音译），以及皇后区38岁男子张浩杰（音译）。纽约东区联邦法院已解封起诉书，二人首次出庭应讯。若共谋洗钱罪名成立，他们将面临最高20年监禁。

140个账户、45家空壳公司，架构庞大

起诉书显示，陈、张二人涉嫌管理着一个由十余名成员组成的运作网络，这些成员分布在皇后区和布鲁克林，以约45家空壳公司的名义开设了大约140个银行账户。检方指认，这些账户专门用于接收和转移来自投资骗局的资金，总额超过4300万美元，之后赃款被层层转至中国的同伙手中。

司法部指出，被告提供的正是整套金融基础设施——从归集诈骗资金，到通过多个公司实体“洗白”流转，最终转移出境，整个过程大大增加了执法部门和金融机构追踪资金的难度。

“杀猪盘”套路：社交软件搭线，虚假投资圈钱

检方披露，上游诈骗案的手法极具典型性，正是近年来在全球迅速蔓延的“杀猪盘”模式。诈骗分子通过社交平台或即时通讯软件主动接触受害人，先花时间建立情感信任，再推荐所谓的“高回报投资项目”。受害人看到伪造的盈利截图后，不断加大投入，最终血本无归。

此类骗局融合了社交工程心理操控和虚假投资平台，已成为网络金融犯罪中增长最快的类型之一。

多部门联合调查，执法力度持续加码

本案由联邦调查局（FBI）、国土安全调查局、国税局刑事调查部及美国邮政检查局联合侦办。各部门表示，此案展示了联邦执法机构在打击跨国金融犯罪上的协同力度，尤其针对那些专门提供洗钱“服务”的犯罪组织。

此次行动也隶属于第14159号行政令下设立的国土安全特别工作组，其目标直指跨国犯罪集团及其背后的资金网络。

随着投资诈骗日益成为美国民众财产损失的最大来源之一，有组织犯罪集团正越来越多地依赖空壳公司、挂名董事和大量分散账户来掩盖黑钱流向。美方希望通过斩断洗钱通道，提高诈骗团伙的变现成本和跨境运作难度。

目前，上述指控仍属检方主张，根据法律原则，陈、张二人在法庭最终判决前均推定为无罪。