创纪录罚款！已倒闭的USGFX等三家平台被罚3亿澳元

澳大利亚法院近日对三家已倒闭的差价合约经纪商——USGFX、EuropeFX 和 TradeFred——开出了一张总额高达3.002亿澳元的罚单，原因是它们在2018年至2020年间存在“系统性的不合规行为”。这是澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）在监管案件中获得的“创纪录罚款”。

各平台罚款金额：

Union Standard（USGFX运营方）：罚款1.567亿澳元（最高）

EuropeFX：罚款1.141亿澳元

TradeFred：罚款2940万澳元

需要注意的是，法院的处罚令已暂时暂停执行，截止日期为2026年7月13日。

主要面向中国客户，用激进手段推销高风险产品

EuropeFX 和 TradeFred 曾是 Union Standard 的授权代表，后者以 USGFX 名义开展业务。Union Standard 的澳大利亚分公司主要向中国客户提供差价合约产品。此次对它的民事处罚，也是ASIC首次因其未能确保金融服务“高效、诚实、公平”地提供而作出的。

ASIC主席 Sarah Court 表示：“Union Standard、EuropeFX 和 TradeFred 设计的业务模式，就是故意针对缺乏经验和处于弱势的人群。他们使用激进的销售策略，强迫客户交易高风险的差价合约产品。”

除罚款外，法院还对 EuropeFX 下达了“不利宣传令”和永久性限制令，禁止其继续提供金融服务。同时，该平台必须向客户退还所有存款。

客户巨亏，平台却稳赚

Union Standard 早在2020年年中就进入自愿管理程序，随后其澳大利亚牌照被吊销，并遭ASIC调查。几年后，其在英国监管的子公司也丢掉了牌照。

ASIC的数据显示：2024财年，澳大利亚68%的零售差价合约交易者都在亏损，亏损总额超过4.58亿澳元，其中仅手续费就高达7300万澳元。

更令人咋舌的是，监管机构指出，在95%至99%的情况下，EuropeFX 和 TradeFred 都是靠客户的亏损来盈利的。

案件时间线回顾

2019年：ASIC向联邦法院申请针对EuropeFX和TradeFred的资产限制令，以在调查期间保护客户资金。同时，Union Standard向法院承诺将特定金额的款项存入一个单独银行账户。

2020年3月10日：TradeFred进入清算程序。

2020年7月8日：Union Standard进入自愿管理程序，随后于9月3日正式任命清算人。

2020年7月：ASIC暂停Union Standard的澳大利亚金融服务（AFS）许可证；同年9月，该许可证被正式吊销。

2020年12月：ASIC对Union Standard、EuropeFX和TradeFred提起民事诉讼。

至今：投资者仍在努力挽回Union Standard倒闭后损失的数百万美元。