美国SEC指控Privvy创始人：借虚假AI加密币骗局敛财1230万美元

美国证券交易委员会（SEC）近日对德克萨斯州赛普拉斯市居民Nathan Fuller提起指控，称其通过一个虚构的AI加密货币交易计划，从约150名投资者手中骗取了约1230万美元。

Fuller是Privvy Investments LLC的创始人兼唯一所有者。在2022年10月至2024年中期间，他以Privvy及化名Gateway Digital Investments，向美国9个州和2个海外国家的投资者进行募资。

高息承诺：40%至50%回报，号称“稳赚不赔”

SEC指出，Fuller向投资者吹嘘，其公司拥有基于AI的专有交易机器人，能够扫描各大加密交易平台，捕捉微小价差并通过高频套利稳定获利。他承诺投资者在30至45天内可获得40%至50%的收益，甚至有人被告知，最短21天内就能实现超过100%的“保证利润”。

然而，SEC表示这些说法全是谎言。所谓的AI机器人根本不像宣传的那样运作，即便有少量代码在运行，也完全不包含AI功能和止损机制。调查显示，仅有约38万美元（不到总筹资的3%）被用于购买加密货币，而这些交易也并未产生任何盈利。

投资者的钱去哪了？SEC指控Fuller至少挪用了620万美元用于个人挥霍，包括购置一套约100万美元的住宅、赌博、购买收藏卡牌、旅游以及一辆Jeep汽车。另有约550万美元以“庞氏骗局”式的方式支付给了早期投资者，以维持骗局运转。

更令人咋舌的是，为了安抚投资者，Fuller还谎称Privvy持有得州货币传输许可证和保证金、投资者资金享有FDIC保险，并有职业责任险兜底。他甚至凭空捏造了一家名为“Texas Guarantors & Securities”的保险公司，并篡改了一份真实的保险凭证，伪造出500万美元保额的假象。

AI是如何被用来掩盖骗局的？

随着投资者在2024年6月试图提现，骗局开始露馅。SEC称，Fuller又注册了一家名为Blockchain Audit Solutions的空壳公司，并利用ChatGPT炮制了一封虚假通知，谎称投资者账户已被转移，需要完成“KYC验证”才能获得付款——这实际上是拖延战术。

这个细节让案件更具警示意义：AI不仅被用来包装骗局，还被用来伪造官方文件、制造合规假象、阻碍投资者拿回资金。

值得注意的是，早在2024年10月投资者在得州法院起诉、资产被接管后，Fuller就申请了第7章破产。而在去年9月的破产程序中，他本人已经承认Privvy是一个庞氏骗局，并承认伪造了相关文件。破产法院因此拒绝了其超过1250万美元的债务豁免请求。

目前，SEC已对Fuller提起民事指控，认为其违反了《证券法》和《交易法》中的注册及反欺诈条款。SEC正寻求永久禁令、追缴非法所得并加收预判利息、民事罚款，以及禁止其未来参与任何证券发行。