承诺300%超高回报，澳洲金融顾问被判五年半监禁

澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）5月10日宣布，一名前金融服务公司主管因向自管养老金投资者承诺高达300%的离谱回报，被判处五年六个月监禁。

这名来自维多利亚州的顾问叫Ashley Arandez。他于去年8月对多项罪名认罪，包括不诚实行为、无牌经营金融服务以及鲁莽处理犯罪所得，今年5月8日正式宣判。服刑满三年六个月后可申请假释。

300%回报的“诱饵”

2017年9月至2021年4月间，Arandez从投资者手中骗取约197万澳元。他承诺客户：要么每年获得8%-12%的回报，要么三年到期后一次性拿到300%的收益。实际上，绝大多数承诺的回报从未兑现。

ASIC副主席 Sarah Court 表示："Arandez 先生背叛了客户的信任，挪用了投资者的资金，并将这些钱用于个人利益。ASIC 采取此次行动是为了保护消费者免受不诚实和无牌行为带来的伤害。法院的判决反映了 Arandez 先生不当行为的严重性，并向其他试图效仿者发出了强烈的警示信号。"

值得注意的是，Arandez早在2019年6月就被取消金融服务资格，却仍非法运营了近两年。投资者资金被他用于购买个人名下的房产和一辆房车。

养老金骗局监管趋严

这一案件是ASIC多年持续打击的典型模式——利用自管养老金渠道，以高收益为诱饵实施无牌经营。此前ASIC已警告消费者，对这类“电话推销转养老金”的骗局要高度警惕。

类似的大案还包括Shield Master Fund和First Guardian Master Fund，约4000名投资者有望追回超4.2亿澳元。Macquarie同意赔偿Shield投资者3.21亿澳元，Netwealth承诺赔偿First Guardian投资者逾1亿澳元。

规模不同，套路相似：投资者被超高回报吸引，将养老金转入所谓的管理产品，最后资金消失或无法兑付。