新西兰FMA吊销Saanvi的财务顾问牌照

新西兰金融市场管理局（FMA）近日宣布，取消Saanvi 2022 Limited（ trading as Saaga Mortgages）的财务顾问提供商牌照，原因为该公司未能履行持牌义务。

涉事公司Saanvi位于奥克兰，主要提供抵押贷款方面的财务建议，公司唯一董事Gajay Singh同时也是唯一的顾问。FMA在接到其业务聚合商Kiwi Advisor Network（KAN）反映后，启动了对该公司的调查。

据KAN报告，Saanvi在向抵押贷款产品提供商提交材料时涉嫌篡改证明文件。调查发现，这一问题涉及Saanvi为六名客户提交的贷款申请，而公司无法提供相关的原始邮件或来源记录。

FMA边界与响应团队负责人Helena Lewis表示，Saanvi暴露出的问题“反映出在信任、治理及职业操守方面的严重失责”。

调查还发现，Saanvi未向客户披露一项推介安排——该安排下，一名深度介入咨询流程的第三方实际收取了相关费用，但其角色已超出单纯推介的范畴。同时，Saanvi就该人员的身份向KAN作出了不实陈述。

此外，Saanvi向FMA承认，公司一名并无正式雇佣或合同关系的行政助理，可能曾获取客户的个人信息。

在整个调查过程中，Saanvi予以配合，Singh先生也对相关行为表达了悔意。