DMBL因差价合约监控漏洞遭FCA罚款33.8万英镑

英国金融行为监管局（FCA）近日对 Dinosaur Merchant Bank Limited（DMBL）处以33.8万英镑罚款，理由是该行未能建立有效机制，对其差价合约业务中的可疑交易进行监测与报告。

新系统上线四个月，数十亿交易“漏网”

2024年6月，DMBL启用了新的订单系统，其平台上的差价合约交易量随之大幅攀升。数据显示，2024年6月至10月间，客户交易总额约达30.5亿美元。然而FCA指出，这些交易并未被该行的自动监控系统捕获和审查，导致潜在的市场滥用行为可能未能被及时发现。

DMBL在2024年10月已意识到相关问题，但直至2025年5月才完成整改。FCA认为，这一拖延严重削弱了该行对可疑交易的识别与报告能力。

FCA执法与市场监管联合执行主任Steve Smart表示：“DMBL的失职行为可能损害市场诚信。企业必须建立有效的监测机制，对于未能做到这一点的情况，我们将持续采取行动。”

由于DMBL在调查中表现出积极配合，FCA对其罚款给予了30%的减免。若按原标准计算，罚金将高达48.29万英镑。

DMBL的一位发言人回应称：“我们与FCA进行了建设性合作，以解决这一历史问题。2025年5月，公司已停止了差价合约业务，并全面实施了整改措施，回应了FCA提出的关切。”

未来，FCA计划在2026至2027年度加大对人工智能及数据工具的应用，以加强对差价合约等高风险零售领域的监管。与此同时，该机构还在推进新的授权系统建设、简化报告流程，并扩大人工智能测试的监管沙盒。