客户分类违规涉及数千人，ASIC对Corpay子公司追加牌照限制

澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）近日对Corpay Inc.旗下Cambridge Mercantile (Australia) Pty Ltd的澳大利亚金融服务牌照附加额外条件，理由是该司外汇衍生品业务长期存在合规失当。

ASIC在采取行动前指出，Cambridge存在以下问题：

• 将逾2800名参与结构性外汇衍生品交易的零售客户错误归入批发客户类别，且缺乏完善的客户分类系统、记录保存与监控流程；

• 未及时对受影响客户进行补救，预计需赔付金额达数百万澳元；

• 未就利益冲突建立有效管理机制，涉及Cambridge代表薪酬安排；

• 未能配备充分的风险管理系统及足够人力以履行监督、合规与风险管理职能；

• 违反财务资源要求。

ASIC表示，在汇率波动频繁的背景下，澳大利亚小企业主管理外汇风险时，理应受到AFS持牌人的公平对待，并享有法律赋予的消费者保护权利。

此次附加的牌照条件要求Cambridge：

• 制定全面补救计划，解决外汇衍生品业务合规问题，并对被错误分类的零售客户予以赔偿；

• 聘请独立专家就其补救计划的充分性出具评估报告，涵盖客户分类不当的赔偿安排；

• 由独立专家对补救措施的实际运行效果进行审查，以防同类问题再度发生。

ASIC强调，AFS持牌人不得从自身合规失当中获利，消费者赔偿工作应即时启动、迅速推进。

Cambridge在整个过程中配合ASIC调查，并已同意接受上述附加条件。