香港警方破获一跨境诈骗集团 涉款3400万拘31人

香港警方近日捣毁一个利用人工智能（AI）深度伪造（Deepfake）技术进行诈骗的跨境犯罪集团。该集团租用九龙湾两个工业大厦单位作为运营中心，通过在网络塑造虚假的“成功人士”形象，诱骗海外受害人投资虚拟货币，涉案金额超过3400万港元。警方先后以涉嫌“串谋诈骗”及“洗黑钱”等罪名拘捕31人，包括一名香港超级联赛足球员。

经进一步调查并征询法律意见后，警方于本月10日对9名被捕人士落案起诉。连同早前已被起诉的5人（包括集团主脑、运营中心负责人及3名骨干成员），目前共有14名被捕人被正式起诉。其中14人均被控一项“串谋诈骗”罪，另有4人被加控一项“处理已知道或相信为代表从可公诉罪行的得益的财产”罪（俗称“洗黑钱”）。

犯罪手法揭秘

据警方此前在记者会上介绍，该集团组织严密，通过多种渠道招募年轻人，并无分性别进行统一培训，教导他们如何在交友平台上冒充女性身份寻找境外目标。集团提供全套“攻略”，并专人负责打造光鲜的虚假人设：这些虚构人物不仅拥有出众外貌，更宣称已实现财务自由，生活奢华，常展示名表、手袋、高尔夫、高端饭局及环球旅行等元素，以吸引受害人。

更为关键的是，集团大量运用AI深度伪造技术，生成虚拟照片和视频，甚至在与目标进行视频通话时实时“换脸”，以此增强信任。其诈骗过程分为多阶段：

建立关系：首先以“钓鱼”方式接触目标，深入了解其个人背景、情感状态及性格。

发展“情缘”：在获取信任后，投其所好，试图建立网恋关系。

引导投资：随后开始灌输虚拟货币投资“知识”，宣称可轻松获取高额回报，先诱导受害人自行购买主流虚拟货币（如以太币）。

引入假平台：待受害人戒心降低，便推介虚假投资平台，以“质押”等名义许诺超高回报（如半年超50%利息），诱使受害人将虚拟货币转入平台控制的钱包。最终，受害人投入的资金全部无法提取，血本无归。

利益分配与洗钱

调查显示，该集团与海外诈骗团伙合作，按受害人在虚假平台的投资金额进行“拆账”，通常可获四至五成赃款。主脑将分得的部分赃款通过虚拟货币场外交易（OTC）兑换成现金，再分发给前线成员。成员常以现金形式藏匿犯罪所得，并购买名表、首饰、跑车等奢侈品炫耀。

警方展示的行动中检获的证物，包括电脑、手机、现金及奢侈品等，清晰揭示了该集团的作案工具与犯罪所得。

早前记者会警方展示的证物

警方提醒：对于网上结识人士所推介的高回报投资机会应保持高度警惕，尤其是涉及虚拟资产或陌生平台时，更须核实其真实性，切勿轻信“稳赚”谎言。