韩中犯罪团伙利用语音钓鱼、投资诈骗洗钱1170亿韩元，警方抓获149人

一个由韩国人和中国人组成的跨国犯罪团伙，通过语音钓鱼（voice phishing）、投资诈骗等手段骗取资金，并利用借名账户洗钱约1170亿韩元（约合人民币6亿元），近日被韩国警方大规模抓获。

首尔地方警察厅广域调查团于20日宣布，以违反《犯罪收益隐匿管制法》、《电子金融交易法》等罪名，将包括国内借名账户流通团伙和中国深圳洗钱团伙成员在内的共149人移送检察机关，其中7人被逮捕。警方对27名核心骨干追加了“组织或加入犯罪团体”的指控，并对13.8亿韩元的犯罪所得采取了诉前查封和追缴措施。

值得注意的是，被捕人员中有多达116人是普通市民，他们在不知情的情况下参与了犯罪活动。

作案手法：USDT、假礼品卡、虚假发票

据警方调查，从2024年3月至2025年8月，该团伙通过泰达币（USDT）等虚假资产、伪造的礼品卡交易以及换汇等方式，隐匿和洗白了约1170亿韩元的诈骗所得。

韩国境内犯罪团伙最初由一名20多岁的头目召集同龄人组建，向其他组织提供借名账户，共流转了310亿韩元。从2024年3月起，他们与一个中国犯罪组织合作，派遣成员参与语音钓鱼和洗钱，并按比例分赃。在此过程中，警方原本监控的三个国内犯罪组织的8名成员也加入进来，主导了借名账户的流通和洗钱活动。

调查显示，该团伙操控的80多个账户累计接收的诈骗资金高达1170亿韩元。洗钱手段中，难以追踪的USDT占比72%，通过虚假礼品卡销售公司进行换汇的方式占19%。

为解除银行的转账限额，嫌疑人向金融机构提交了伪造的税务发票和供货合同。他们还反复向各个账户转账1000韩元至1万韩元不等的小额资金，以测试借名账户是否可用。

规避监管与反侦查手段

为了解除银行的转账限额，嫌疑人还向金融机构提交了伪造的税务发票和供货合同。此外，他们反复向各个组织和合作社转账1000韩元至1万韩元不等的小额资金，以测试借名账户是否可用。

该团伙还为成员制定了“行为守则”，以应对警方调查。他们指示借名账户持有人提前创建Telegram聊天室，并伪造因遭受贷款诈骗而开设账户的证据。在实际接受警方调查时，他们便提交这些聊天记录截图，试图掩盖犯罪事实。

警方表示，已对绰号为“王浩张”、自称为居住在深圳的48岁韩国籍头目金某发布了国际刑警组织红色通缉令，并采取了护照失效措施。警方已将全部犯罪所得金额通报给韩国国税厅，并计划继续追捕其余在逃嫌疑人。