5.83亿澳元归还原主！ASIC创下史上最强执法年

澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）近日公布了其史上最强劲的半年执法成绩单：2025年下半年，通过法院判决从各大金融机构手中拿下近3.5亿澳元民事罚款，同时促成5.83亿澳元退款及赔偿金回流至消费者和投资者手中。该机构主席Joe Longo直言，这标志着监管方式已发生根本性转变。

半年罚款3.5亿，澳新银行独自扛下2.5亿

去年12月，联邦法院对澳新银行（ANZ）开出2.5亿澳元罚单，创下ASIC对单一实体的罚款纪录。ANZ被查出存在债券市场操纵以及向已故客户账户收费等多重违规行为。ASIC副主席Sarah Court措辞严厉：“这不仅是告诉ANZ要善待客户，更是警告所有银行——违法成本绝不能成为可接受的生意成本。”

除ANZ外，Cbus、NAB和RAMS金融集团也因养老金支付失误、房贷合规漏洞等问题，分别被罚2350万、1550万和2000万澳元。自2016年以来，ANZ已面临ASIC发起的11项民事诉讼。

两大爆雷基金赔付4.2亿

针对倒闭的Shield Master Fund和First Guardian Master Fund，ASIC的调查取得重大进展。这两只基金将数千澳大利亚人的养老金投入高风险产品后崩盘。截至12月，ASIC已为约4000名投资者锁定超过4.2亿澳元赔偿承诺：麦格理承认违反《公司法》，同意支付3.21亿澳元给Shield投资者；Netwealth则承诺向First Guardian的1000多名投资者支付逾1亿澳元。

违规举报激增28%

2025年下半年，ASIC共收到9686份不当行为举报，涉及13036个具体问题，环比激增28%。其中公司治理问题占40%，主要集中在未向清算人移交公司记录、欺诈指控和破产事项；金融服务及零售投资者问题占44%。

副主席Sarah Court表示，："数据清晰指引了我们的执法方向，治理失职与董事违规将继续成为监管重点。"

21家银行退还1.61亿，百万客户告别高收费

ASIC发起的银行收费审查也结出硕果：21家银行同意向长期被收取高额账户费用的客户退款，总额达1.61亿澳元，低收入群体是主要受益者。仅联邦银行一家就在12月承诺返还6800万。同时，超100万客户被转入低费率账户，预计每年合计节省5000万澳元。专员Alan Kirkland强调：“虽然银行已行动，但必须防止弱势消费者再次陷入类似陷阱。”

欺诈者获刑14年创纪录

刑事领域同样亮出重拳：西澳大利亚州最高法院对欺诈犯Chris Marco判处14年监禁，创下ASIC刑事调查相关案件的最高刑期（尚待上诉）。该机构下半年共获17项个人刑事定罪，环比增长31%。

整体来看，ASIC下半年启动123项新调查、完成518项监控、提起23项新民事诉讼和11项新刑事诉讼，违规通知罚款总额达690万澳元。主席Joe Longo表示：“2025年是重要一年，但我们的执法强度只会增不会减。”