新西兰与汤加联合警告庞氏骗局BG Wealth/DSJ EX

新西兰金融市场管理局（FMA）与汤加国家储备银行近日联合发布警示，提醒两国投资者防范一种名为“BG Wealth/DSJ EX”的庞氏骗局。该骗局属于大型诈骗网络“TXEX”的一部分，以多层传销模式发展下线，危害甚广。

据监管机构披露，此次已累计识别并列出与该骗局相关联的813个仿冒网站及30个实体，其操作手法高度雷同。诈骗团伙通常通过WhatsApp、Viber及Bon Chat等社交平台组建所谓“投资群”，由自称“教授”及助手的人员主导，以“百分百回报”为诱饵，诱使受害者投入资金并拉拢亲友加入。

具体诈骗流程分为几步：先引导受害者在加密货币交易平台开户并充值，再要求他们将资金转入一款虚假应用程序中的“交易账户”。该程序实则内置恶意软件，可能进一步窃取用户信息。初期，受害人可进行少量交易甚至成功提现，以此营造平台可信的假象。然而，当受害者试图全额提款时，对方便会以“手续费”“解冻费”等名义继续索要钱财。即便缴费，资金仍无法取回。与此类骗局的一贯结局相同：一旦新人招募放缓，所有账户将被冻结，诈骗分子随之销声匿迹。

汤加国家储备银行行长Tatafu Moeaki强调：“我们呼吁公众对此类投资骗局极端谨慎。如果您身边的亲友，尤其是汤加本土及在新西兰的汤加社区成员已参与其中，请务必立即转发此项警告。这类骗局往往标榜‘快速致富’，实则毫无保障，只会导致严重财产损失。”

他进一步建议：“公众在做投资决策时务必提高警惕，审慎核实信息来源。对通过社交平台主动推介投资机会的个人或机构尤其要保持戒备。若发现任何可疑情况，请立即向新西兰金融市场管理局或汤加储备银行举报。”